Ziel und Ist vergleichen
Durch unterschiedliche Wertentwicklungen verändert sich die Depotaufteilung. Rebalancing stellt die gewählte Risikoverteilung wieder her. Die Grafik zeigt den Weg von 65 Prozent Aktien und 35 Prozent Anleihen zurück zu einem beispielhaften Ziel von jeweils 50 Prozent.
Nach einer vorher festgelegten Regel
Prüfe die Gewichte etwa zu einem festen Jahrestermin oder beim Erreichen einer zuvor bestimmten Abweichung. Die Zahlen in der Grafik sind ein Beispiel und keine vorgegebene passende Aufteilung.
Schonend ausgleichen
- Neue Einzahlungen und Sparraten auf untergewichtete Bereiche ausrichten.
- Prüfen, ob zusätzliche Käufe oder Verkäufe noch nötig sind.
- Steuern, Spreads und Orderkosten vor dem Auftrag betrachten.
- Anlass und Entscheidung kurz dokumentieren.
Praxis · Version 2.0 · Stand: September 2026.